今年是中銀人壽連續第四年參與香港貿易發展局舉辦的「教育及職業博覽」，並且以「一脈互動‧無限可能」作為增員口號，意思是透過中銀香港集團的網絡及實力，再加上相關業務單位的聯動，讓中銀人壽的財富管理經理發揮一脈互動的優勢，為客戶提供一站式全面理財策劃服務，成為市場上的「保險銀行家」( Insurance Banker )。

行業增長具動力

中銀人壽副執行總裁及銷售總監張子裘表示，除了本港對保險產品的需求仍然強勁之外，近年不少境外訪客在港購買保險產品，成為本地保險市場的增長動力之一。因應市場對財富管理銷售人員的需求持續上升，為配合業務的長遠發展，中銀人壽正在積極吸納銷售人才，目標是吸納有志於在財富管理行業發展的人士。

「希望透過是次博覽會加深大眾對於財富管理行業的了解，包括行業的概況、前景、入行途徑等。另一個參展的主要原因，是中銀人壽積極拓展保險銷售代理渠道，去年剛於銅鑼灣開設客戶服務中心，方便前線人員接觸客戶，提供保險、理財策劃、銀行服務轉介等綜合服務。在產品發展方面，中銀人壽又為保險代理的對象客戶，設計出專門的保險計劃，無論是人壽、儲蓄、退休計劃、危疾保險等產品，均切合市場需要，讓銷售人員為客戶建議合適的保障。」

培訓加回報　讓人才展所長

中銀人壽十分重視人力資產和人員培訓，提供充滿挑戰及回報理想的工作環境，讓加入者在事業上盡展所長。公司為新入職銷售人員﹙零至六個月﹚提供三個階段培訓：

•職前培訓：為期兩天，協助考取業界入職要求，並掌握正確的保險概念及保險真正意義。

•入職培訓：為期約8天的新入職培訓，當中包括公司背景、理財及傳承概念、專業形象、壽險產品、商業壽險、新生意及營運資訊、合規及銷售品質監控的資訊及銷售技巧等。

•跟進培訓：為期約40天的新入職跟進培訓，藉此鞏固及強化入職所學的知識及技巧。

公司亦鼓勵員工持續進修，考取各項專業資格，並即將推出手機流動學習程式 ( Mobile app )，讓外勤的銷售人員可隨時隨地，善用時間，並選擇所需課程，自我增值。公司因應情況，透過內部培訓導師或外聘導師提供不同種類的培訓，例如與專業知識、銷售技巧、心態調整等課程、又或者是體驗式的培訓。無論是銷售專才、管理團隊及行政管理，中銀人壽會為財富管理經理設有完善的晉升階梯，在銷售專才、管理團隊、行政管理方面，均提供了明確的指引及方向，讓團隊中的每一位成員均能朝着個人的事業目標進發，實踐理想。

要有熱忱及拼搏精神

由於財富管理是一份「以人為本」的工作，熱忱及拼搏的工作態度是成為出色的財富管理顧問的必要條件。張子裘說：「財富管理顧問不單是一份工作，也是一份使命，要時刻了解客戶的需要，為客戶提供最合適的保障及退休計劃，同時協助客戶實現短期、中期或長期的理財目標。這些職責需要強大的分析能力和親和力，以良好的溝通和人際技能，才能成功。有說服力的溝通風格是有幫助的，具備數據分析和進行金融研究的洞察力，對於行業的成功是必要的。」

文：Jack But

圖：受訪者提供

以上文章刊於《招職》。