說到近期熱門關鍵字，非大灣區莫屬。高鐵通車在即，許多企業都在談論大灣區的商機。有就業展望報告1發現，金融及保險業的僱主招聘意欲持續向好，反映不少金融服務機構有增聘人手的計劃。
身邊不少從事金融服務的朋友，都認為多項大型交通基建落成，令中港兩地人才更自由流動，亦啟發他們推出不同的金融服務。不過，不要以為每有新服務，必然是石破天驚的創意之作，很多時是回歸基本步的。
任職銀行界的朋友就提到，中港兩地企業的員工，因為公務經常中港兩地穿梭，所以業界一直思考如何滿足這群潛在客戶的金融服務需要。你猜他們最大的需要是甚麼？原來是開納戶口。須知道今日不少銀行服務都可以網上辦理，惟獨是開納戶口，必須帶同文件親身到分行辦理和簽名。或者大家都有經驗，因為工作的關係，要到內地開戶，請半天假期，還選了家最近香港的內地銀行，怎料漏帶一份文件，無功而回，假期平白浪費。這情況也出現在內地人來港辦開戶，因此當產品和服務推陳出新的同時，在思考客戶需要時亦應還原基本步，提供便利兩地潛在客戶的方案。
先不談商機，從事銷售業務管理多年，我深信「人才是企業的資產」絕對是金句。一家保險公司缺乏前線人才的話，再多商機在面前亦徒然，皆因客戶對公司的第一印象往往由理財顧問開始建立。服務提供者在日新月異的科技支援下，構思的服務愈見複雜，有時反而忘記思考客戶最需要的服務是甚麼。
雖然金融服務機構，包括保險業，都持續增聘人手。但不論同樣從事銷售行業、或是有意加入保險業的你，也應該先思考，究竟你的潛在客戶最需要服務是甚麼。不同年齡、不同行業，都有不同的需要，在決定入行前，不妨問問以下的問題：
1. 你有潛在客戶嗎？
2. 他們屬於哪個年齡層？
3. 他們需要甚麼類型的產品？
4. 他們可以付出多少去購買產品？
5. 他們可以承受哪個程度的風險？
先了解自己的事業目標，繼而了解行業及潛在客戶的需要，那也是個人求職時的「還原基本步」。
1Hong Kong Employment Outlook
以上文章刊於《招職》。
